ДНЕВНИК НОВИЧКА: 19.01.2020

19 янв в 21:09

По итогам последнего торгового дня в 2019 году мобильное приложение рассчитало мне доходность 14,17% к среднему портфелю. Вопрос расчета доходности действительно важен, поскольку в условиях пополнения портфеля необходимо ее считать к средним активам, а не к активам на начало года. Самостоятельно это делать не хочется, и, к тому же, брокерские приложения это уже делают за нас. 


Скриншот из приложения на 30 декабря: 


Итак, рассчитаем доходность: 
 1. финансовый результат от инвестирования составил 13 650 руб. или 14.17%, т.е. средний портфель за 2019 год обратным счетом равен - 96 330 руб.
2. следует учесть начисленные в 2019, но недополученные дивиденды, которые попали на счёт в 2020-м от ЛУКойла, Татнефти: 1 308 руб. (после вычета НДФЛ) - 1,35% доходности к среднему портфелю
3. налоговый вычет от суммы пополнений ИИС в 2019 году, декларацию по которому я уже отправил в ФНС, на сумму 125 000 руб. - или (13%) 16 250 руб. - 16.87% доходности к среднему портфелю. 

Таким образом, ИИС во второй год существования показал 32.4% доходности с учётом налогового вычета. План на следующий год - сделать не меньше :)

Выводы по итогам 2019 года:
1. Терпение - это главное качество инвестора. Как показала практика, подавляющее большинство всех инвест идей, которые у меня были, в итоге, сработали. Не во всех случаях я дождался результата, так как не всегда хватало терпения. Например, в Распадской, КТК или в коротких позициях (по индексу, золоту и т.п.), где был временный убыток, нужно было переждать негатив и существенно снизить убыток или даже выйти в плюс.

2. В сложных ситуациях нельзя суетиться - лишние и запоздалые сделки ни к чему хорошему не приводят. Когда прошла новость, и рынок ее отыграл (прошло 5-10-15 минут), то обычно уже поздно в неё заходить, так как цена уже эмоциональна задрана. Лучше позже зайти в актив, когда часть спекулянтов зафиксируют прибыль, чтобы не покупать по самой высокой цене. 

3. Короткая продажа на растущем рынке - заведомо проигрышная ставка, в общем случае риск не оправдывает доходность. Несколько раз за прошлый год пытался шортить различные акции, но заработать при этом не получилось, в лучшем случае получился безубыток, так как следует учесть стоимость плеча и комиссии. Поскольку у короткой позиции потенциальный заработок ограничен 100%, а у длинной - сверху не ограничен ничем, то мат. ожидание длинной позиции обычно всегда больше, а инвестирование - это управление рисками и доходностью. Полагаю, лучше сконцентрировать внимание на интересных длинных позициях. По крайней мере тем, кто не 24/7 на рынке, и инвестиции для кого - как хобби. 

Планы на 2020 год

В этом году планирую продолжить пополнять ИИС, и постараться по максимуму использовать налоговый вычет. 
По доходности загадывать сложно, но январь начался многообещающе :) 

Всем успехов!

Отказ от ответственности
НЕХомяк! - рассылка для инвесторов
Тут мы собираем самое лучшее из написанного нами на тему рынка и текущих ситуаций в компаниях для вас!
Станислав Трифонов
Полный доступ к аналитике

Получите пробный доступ ко всей аналитике на месяц

Попробовать
Полный доступ к аналитике

Получите пробный доступ ко всей аналитике на месяц

Попробовать

Вы должны авторизоваться, чтобы оставлять комментарии.

Комментариев:

    Читать также

    Все публикации ⟶